name:
Embracing the circular economy at Italy’s largest bank: Intesa Sanpaolo
founded:
2007
origin:
Italia
Intesa Sanpaolo es un grupo bancario internacional italiano. Con 14,6 millones de clientes, es el mayor banco de Italia por activos totales y uno de los 30 más grandes del mundo. El Grupo Intesa Sanpaolo está presente en Europa, Europa Central y Oriental, Oriente Medio y África del Norte, así como en Estados Unidos, Brasil, Rusia, India y China.
Las empresas que cambian hacia un modelo circular pueden aumentar su competitividad a medio y largo plazo, volviéndose más atractivas para las instituciones financieras en términos de financiamiento y apoyo financiero, al mismo tiempo que crean un impacto positivo dentro de las comunidades locales.
Carlo Messina – CEO, Intesa Sanpaolo
Intesa Sanpaolo tiene un objetivo de larga data de promover el desarrollo económico sostenible y está comprometida con la responsabilidad social y ambiental. Entre 2007 y 2014, el banco aportó más de EUR 11 000 millones para inversiones en medio ambiente y energías renovables.
Promover y apoyar la economía circular es de primordial importancia para Intesa Sanpaolo y se integra como un pilar estratégico dentro del Plan de Negocios 2018 – 2021 del grupo bancario.
Sede de Intesa Sanpaolo con certificación LEED Platinum en Turín
¿Cómo apoya Intesa Sanpaolo la economía circular?
Intesa Sanpaolo ve la economía circular como un mecanismo para acelerar el logro de sus propios compromisos ESG y como una forma de evaluar el riesgo y el potencial de crecimiento de las empresas, así como los impactos que estas empresas pueden tener en el medio ambiente y en las comunidades locales.
“Los riesgos de continuar operando en un modelo económico lineal y extractivo son cada día más evidentes y afectan no solo a la economía mundial, sino también al sector financiero que la sustenta”.
- Max Tellini, jefe de economía circular del Centro de Innovación Intesa Sanpaolo (Circular Economy Show)
Para aprovechar la oportunidad de la economía circular, Intesa Sanpaolo ha tomado cuatro medidas clave:
establecer la economía circular como una prioridad estratégica;
innovar en productos financieros, políticas de crédito y estrategias de préstamo;
apoyar activamente el desarrollo del mercado de la economía circular;
explorar la integración de la economía circular en los modelos de evaluación de riesgos.
Día a día, Intesa Sanpaolo brinda asistencia financiera y de consultoría para ayudar a sus clientes actuales y futuros en su camino hacia la economía circular.
Los productos y actividades circulares específicos de Intesa Sanpaolo incluyen:
The Plafond. Una línea de crédito dedicada de EUR 6 000 millones para empresas innovadoras de todos los tamaños con prácticas alineadas con los principios de la economía circular.
Un bono verde centrado en la economía circular de EUR 750 millones, cuyos ingresos se destinarán a financiar empresas y proyectos de economía circular a través del Plafond..
Un laboratorio de economía circular en Milán, en colaboración con Fondazione Cariplo, diseñado y gestionado por Intesa Sanpaolo Innovation Center y Cariplo Factory. El laboratorio apoya la transformación circular de empresas y pymes a través de programas de educación e innovación abierta.
En 2020, el grupo destinó más de EUR 2500 millones a la economía verde (por ejemplo, energías renovables, eficiencia energética, gestión sostenible de los recursos naturales) y circular, lo que corresponde al 2,9 % de todos los préstamos del grupo.
Además, en 2021 Intesa Sanpaolo anunció que el banco otorgará más de EUR 400 000 millones en préstamos a mediano y largo plazo a empresas y hogares en apoyo del Plan Nacional de Recuperación y Resiliencia de Italia. Para las empresas, el grupo centrará su apoyo en aquellos proyectos que estén estrechamente relacionados con las prioridades del plan, como la transición verde, circular y ecológica, las infraestructuras y el transporte, así como los proyectos de regeneración urbana.
Finalmente, el grupo también está fuertemente comprometido con acelerar la transición circular, gracias a su promoción y participación de las partes interesadas, tanto a nivel nacional como internacional. Un ejemplo lo representa un Memorando de Entendimiento de tres años firmado con el Ministerio de Economía de los Emiratos Árabes Unidos en 2020, para fomentar la cooperación en innovación y economía circular.
El Circular Economy Lab de Milán, en colaboración con la Fondazione Cariplo
Cómo se beneficia Intesa Sanpaolo de la economía circular
“Con una economía circular, creemos que podemos reducir el nivel de riesgo de nuestra cartera de activos”
Luigi Riccardo, Laboratorio de Economía Circular, Centro de Innovación Intesa Sanpaolo (Live Show)
Intesa Sanpaolo ve la transición a una economía circular de dos maneras complementarias:
un requisito fundamental para lograr un desarrollo económico con un impacto ambiental y social positivo;
una oportunidad de creación de valor impulsada por el rediseño de los procesos industriales y la innovación del modelo de negocio.
El potencial de creación de valor de la economía circular permite que crezcan las inversiones de Intesa Sanpaolo, al mismo tiempo que aumenta la resiliencia frente a los riesgos operativos, de mercado y regulatorios. El Plafond crea nuevos negocios al responder a las demandas de los clientes por productos financieros que respalden una economía circular baja en carbono.
Desde la creación del Plafond en 2018, Intesa Sanpaolo ha recibido 650 solicitudes, 263 de las cuales habían sido financiadas hasta junio de 2021, por un valor de más de EUR 4500 millones.
La demanda del Bono Verde de Intesa Sanpaolo ha superado las expectativas, alcanzando más de EUR 3500 millones, lo que equivale a cuatro veces la cantidad emitida. El éxito de este bono centrado en la economía circular ha permitido a Intesa Sanpaolo reducir su coste de financiación, en comparación con una emisión de bonos tradicional.
La respuesta abrumadoramente positiva al Plafond y al Green Circular Bond arroja dos conclusiones claras. En primer lugar, existe una demanda evidente por parte de innovadores y emprendedores de nuevas instalaciones para financiar sus ideas de economía circular. En segundo lugar, existe una demanda creciente por parte de la comunidad de inversores de más oportunidades de inversión en la economía circular. Intesa Sanpaolo ha aprovechado la oportunidad para actuar como intermediario entre estos dos importantes grupos.
No es solo el dinero
El apoyo ofrecido por el grupo no se limita solo a los aspectos financieros. Desde 2018, Circular EconomyCircular EconomyA systems solution framework that tackles global challenges like climate change, biodiversity loss, waste, and pollution. It is based on three principles, driven by design: eliminate waste and pollution, circulate products and materials (at their highest value), and regenerate nature. Lab ha lanzado varias iniciativas exitosas.
En el espacio de innovación abierta, por ejemplo, durante 2020, el laboratorio lanzó la iniciativa "Circularity goes Digital" en asociación con Microsoft. Se han evaluado más de 400 startups y se han seleccionado más de 130 innovadores emergentes. Los finalistas presentaron sus soluciones a una audiencia de empresas italianas seleccionadas, con el objetivo de desarrollar acuerdos comerciales, pruebas de concepto, prototipos y nuevas oportunidades de negocio.
Otras lecturas
La economía circular como estrategia de eliminación de riesgos e impulsora de rendimientos superiores ajustados al riesgo – (informe de 2021) – elaborado por la Fundación Ellen MacArthur, Intesa Sanpaolo y la Universidad de Bocconi
